Прокуратурой Стерлитамака вынесено предупреждение в адрес руководства ООО «Древпром» о возможности уголовной ответственности, связанной с обвинением в мошенничестве. По мнению надзорного ведомства, деятельность компании, которая обещает погасить банковские кредиты граждан за 20–25% от их суммы, может иметь прямое отношение к финансовой пирамиде. В компании претензии, предъявляемые прокуратурой, никак не комментируют. Эксперты разделяют точку зрения прокуратуры.
Прокуратура Стерлитамака обратилась к руководителю ООО «Древпром» с предостережением о возможности наступлении ответственности по ст. 159 УК РФ (мошенничество). Об этом „Ъ” накануне стало известно от старшего помощника прокурора Башкирии Гузели Масагутовой. Из её слов становится понятно, что предостережение объявлено на основании итогов проведенной прокурорской проверки «Древпрома», обещающего гражданам помощь в погашении их кредитных обязательств перед банками за комиссионное вознаграждение в размере 20–25% от суммы кредита. По словам Гузели Масагутовой, проверка проводилась в связи с обращениями, поступившими от банков ВТБ 24 и „Мой банк ипотека”, опасающихся за платежеспособность своих клиентов и попросивших проверить, соответствует ли деятельность компании законодательству. О факте самого мошенничества говорить пока рано, так как на данный момент „Древпром” выполняет свои обязательства, а вот если он перестанет это делать, то люди могут остаться ни с чем.
В ВТБ 24 подтвердили, что в августе 2013 года было направлено письмо в прокуратуру Башкирии с просьбой о проведении проверки деятельности «Древпрома» на наличие признаков финансовой пирамиды. По словам пресс-секретаря банка по Уральскому и Приволжскому федеральным округам Андрея Бочарова, мы стали получать обращения от наших клиентов, желавших удостовериться, действительно ли мы находимся в сотрудничестве с данной компанией. На что мы ответили, что сотрудничества между банком и «Древпромом» нет, а указанные финансовые услуги не относятся к категории правомерных, потому что по ним не происходит переуступки права требования долга.
ООО «Древпром» получил регистрацию в Стерлитамаке в 2011 году. Основная сфера деятельности компании сосредоточена на денежном посредничестве. По информации сайта 2ГИС, в Уфе «Древпром» представлен работой 23-х офисов. Уставный капитал компании — 100 млн. рублей. Как сообщается на портале Kartoteka.ru, единственный собственник «Древпрома» - Евгений Сундуков. Он же - генеральный директор компании. Кроме того, г-н Сундуков - учредитель ООО «Стигма» (Стерлитамак) и ООО «Эконом-продукт» (Салават), которые занимаются продажей продуктов питания. Финансовая отчетность «Древпрома» не раскрывается.
В августе текущего года президент Башкирии Рустэм Хамитов, встречаясь с жителями Стерлитамака, ответил на вопрос о том, насколько законна деятельность «Древпрома», дал обещание, что это будет тщательно изучено. По его словам, при наличии признаков финансовой пирамиды, людей надо немедленно предупредить и принять соответствующие меры.
Вчера выйти на связь с Евгением Сундуковым не удалось.
По мнению управляющего активами финансовой компании Aforex Сергея Ковжарова, предложения «Древпрома» для граждан весьма заманчивы, учитывая то, что в настоящее время ежегодный рост просрочки по потребительским кредитам достиг 30%. Подобные компании могут существовать до тех пор, пока наблюдается приток денежных средств. В провинции, к примеру, крайне низка степень финансовой грамотности, поэтому не удивителен тот факт, что люди, имеющие низкий уровень образования и дохода попадутся на эту удочку. Получается, что компания забирает себе 20% от каждого кредита и вкладывает его с доходностью свыше 400% годовых для покрытия долгов вкладчиков и зарабатывания средств для своей деятельности. Это очень высокий порог доходности, обеспечить который при помощи инвестиций невозможно на каком-нибудь продолжительном временном промежутке. Рынок акций или валютных операций такую прибыль не обеспечивает, соответственно, затруднительно предположить, каким образом компания сможет выполнить взятые на себя обязательства.
По мнению аналитика «Инвесткафе» Даниила Маркелова, вероятность того, что „Древпром” - финансовая пирамида, очень большая. Основные признаки пирамиды здесь заключаются в непрозрачности операций, так как руководством не сообщается, куда именно будут вкладываться денежные средства, и нет гарантий высокой доходности. Можно даже предположить, что в течение какого-то времени компания будет в состоянии выполнять обязательства, но как только поток снизится, „Древпром” может в одностороннем порядке прекратить договоры, выплатив не больше 10% неустоек, приступить к распродаже имущества и впоследствии ликвидироваться.
