Как мы рассказывали ранее , в связи с поправками к закону от 15 января О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем , банки теперь обязаны вместе с платежом клиента передавать ЦБ информацию о нем (ИНН, место регистрации, место и дату рождения). Банкиры попали в сложную ситуацию. Изменение формы стандартных платежных документов требует времени. ЦБ пообещал до 15 мая ограничиваться предупреждениями за нарушение новых требований, но банки решили не рисковать, за что и начали расплачиваться.
Из-за опасений банков, которые были поставлены в сложные условия, возникла судебная ситуация. Банкам были предъявлены претензии по отказам открывать счета юридическим лицам в связи с борьбой по отмыванию денег.Адвокатская контора N119 предъявила обвинение Промсвязьбанку и Райффайзенбанку в отказе открыть счет по надуманным основаниям . В связи с возникшей ситуацией появилась надежда, что законодатели постараются быстрее принять поправки, которые могли бы давать банкам основания не открывать счета подозрительным лицам.
Арбитражным судом Москвы зарегистрировал иск адвокатской конторы N119 к Промсвязьбанку. Истец подал прошение о незаконном отказе в открытии счета, и попросил суд обязать банк заключить соответствующий договор.Дмитрий Богданов, заведующий адвокатской конторой N119 пояснил, что для открытия счета банк затребовал документы, не предусмотренные инструкцией Банка России N28-И Об открытии и закрытии банковских счетов , то есть копию банковской карточки головной организации.
Поскольку головная организация нашим счетом распоряжаться не будет, мы сочли такое требование неправомерным и не представили документ, - заявил господин Богданов. - Банк отказал нам в открытии счета, и мы обратились в суд .Кроме открытия банковского счета, адвокатская контора собирается потребовать компенсировать расходы по вынужденному открытию и ведению счета в другом банке, в котором условия оказались более разорительными.
Сама ситуация, когда компания обратилась в суд с иском о признании незаконным отказ банка в открытии счета, говорит о том, что существует сложная проблема и недоговоренности в самом законе, который позволил произойти такой ситуации.Ко всем банкам применяются очень жесткие санкции за невыполнение антиотмывочного закона , поэтому количество отказов клиентам в открытии счета на основании непредставления полного комплекта документов продолжает увеличиваться.
