Банк Возрождение вынужден приостановить услугу по переводу денег с карты на карту Visa для тех, кто имеет карты других банков. В связи с тем, что в этих платежах не указываются реквизиты плательщика, по закону они должны возвращаться. Остальные банки тоже озадачены.
В связи с поправками к закону от 15 января О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем , они обязаны вместе с платежом клиента передавать ЦБ информацию о нем (ИНН, место регистрации, место и дату рождения). И теперь банкиры попали в достаточно сложную ситуацию. Требуется время на то, чтобы изменить формы стандартных платежных документов.
ЦБ пообещал до 15 мая ограничиться предупреждениями за нарушение новых требований, но банки решили не рисковать. Если в банк приходит платеж, в котором в полной мере не указаны сведения о заемщике, платежи возвращаются.
Возвращение платежей принимает масштабный характер. ЦБ заверяет, что не будет штрафовать, но участники рынка продолжают ему не верить. Скорее всего, по оценкам экспертов, проблема решится только в конце февраля, после того, как новые формы платежных документов будут зарегистрированы в Минюсте. К тому же, документы ЦБ вступают в силу только по истечении десяти дней после публикации в Вестнике Банка России .
При совершении операции по карте из одного банка в другой банк передается не всю информация о клиенте. В ней нет данных ИНН или информации о регистрации (местожительстве) клиента.
Неясно одно, коснутся ли поправки в законе операций с картами, или все будет продолжаться по старым правилам. В любом случае, при платеже картой или через интернет вся информация о клиенте содержится у банка-отправителя, следовательно, банк-получатель в любое время сможет запросить всю необходимую ему информацию.
