По итогам января все 10 инвестиционных инструментов имели положительную доходность. Наиболее доходными оказались драгоценные металлы и ПИФы. Наименьший доход пришелся на наличную валюту и депозиты в рублях. Во что инвестировать в феврале?
Популярные среди россиян десять инвестиционных инструментов ежемесячно оцениваются специалистами с учетом их прибыльности. Анализируется возможный доход или убыток при сумме вклада в 100 тысяч рублей в различные активы в начале месяца.
Что касается убытков, то ни один инструмент не стал убыточным за январь. Наиболее доходными в январе стали инвестиции в золото, серебро и ПИФы.
Драгоценные металлы
В случае инвестирования в золото в начале января, доход на конец месяца составил бы 7,17 тысяч рублей. В серебро – 4,3 тысячи рублей.
По словам аналитиков, имеется ряд факторов, который положительно повлиял на рынки драгметаллов. Федеральной резервной системой США были повышены процентные ставки, это подстегнуло интерес инвесторов к металлам. Увеличение ставок может привести к ослаблению доллара, что поддержит рост цен на золото. Следующим фактором является покупка центральными банками золота. И наконец, в мире наблюдается рост спроса на инвестиционные монеты и слитки, в том числе и серебряные по причине низких цен на металлы и роста ожидании по инфляции.
По прогнозам экспертов, цена на золото и серебро на конец года может увеличиться. Вместе с тем, сами темпы будут невысокими, поскольку периоды роста могут происходить вместе с периодами падения вследствие политики центральных банков. Тем не менее, инвестиции в драгметаллы выполняют страховую функцию и идут в противовес таким активам, как акции.
ПИФы
Вкладывая свои средства в паевые инвестиционные фонды, инвесторы могли бы получить прибыль 4,42% (данные по средней доходности паев десяти крупнейших, учитывая объем активов). Самый доходный ПИФ – «Резервный. Валютные инвестиции», с наименьшим доходом - «Сбербанк — Биотехнологии».
Низкую доходность «Сбербанк — Биотехнологии» эксперты объясняют связью с акциями компании. К тому же, все технологи сконцентрированы в США. Акции американских компаний с начала года упали в цене, что привело к низкой доходности этого НПФ.
Между доходностью любого ПИФа всегда есть связь с доходностью актива, который в него входит. Российские ПИФы сейчас – облигационные, облигации, в свою очередь, показали рост, тем самым повлияв на ПИФы.
Если инвесторов заинтересуют ПИФы, то год для них обещает быть интересным. Выбрать момент и перейти из одного ПИФа в другой – важно в этом вопросе. Вполне закономерна доходность ПИФов в пределах 3-4% в месяц в будущем при хорошем управлении. Выбрав нужный момент и сменив стратегию, можно получить месячный доход 10%.
Акции
Инвестировав в индекс ММВБ 100 тысяч рублей, в конце месяца доход бы составил 2,15 тысячи рублей. За январь максимальная доходность зафиксирована у акций ЗИЛа – 107%. Худшие показатели у акций Мособлбанка.
В случае торговли в январе голубыми фишками, возможность заработать имела место быть. Например, стоимость акции Сбербанка была на уровне 82,2 рубля на 20 января, а на последней неделе ее стоимость достигла 98 рубля. Акции ЛУКОЙЛа на конец месяца поднялись в цене на 25%.
По мнению специалистов, инвестировать в акции нужно лишь в том случае, если вы готовы к спекуляциям, инвестировать же на долгий период смысла нет, поскольку велика вероятность неопределенности. На ситуацию влияет как волотильность рубля, так и политика регулятора в среднесрочной перспективе.
В случае повышения ключевой ставки, пострадает банковский сектор. Если ЦБ понизит ставку, нарастет давление на рубль, но акции экспортеров вызовут к себе интерес. Учитывая все условия, инвестировать в акции на долгосрочный период смысла нет по определению.
Депозиты
Положив средства на депозит в доллары и евро, можно было бы получить доход, который занял пятое и шестое место соответственно по доходности за январь месяц. Вклад в размере 100 тыс. рублей на долларовом депозите принес бы вам доход 2,07 тыс. рублей за месяц, в евро – 1,71 тыс. рублей. Причина кроется в девальвации рубля за январь. В случае укрепления рубля в феврале, доходность по валютным вкладам будет отрицательная. Если же говорить о рублевых вкладах, то доход по концу месяца с рублевого депозита в 100 тысяч рублей, принес бы инвестору 850 рублей дохода. Как считают эксперты, ставки по рублевым депозитам в ближайшее время вряд ли изменятся, а по поводу долгосрочной перспективы – ситуация будет зависеть от действия регулятора в борьбе с инфляцией.
Специалисты советуют хранить деньги на депозите (рублевом или валютном), исходя из целей о том, куда они буду в дальнейшем потрачены и в какой валюте. Открывайте вклады в тех валютах, которые вас устраивают.
Недвижимость
Вложение денег в недвижимость в январе имело бы доход в размере 1%.
Спрос на недвижимость упал, для его поддержания застройщикам пришлось снизить цены на 10-15% - такая цена считается объективной для рынка. Застройщики, которые не предоставляют скидки, придерживаются политики сдерживания цен. В настоящее время инвесторам невозможно заработать 20-30% годовых, которые они зарабатывали до кризиса, многие проекты принесли минимальную доходность.
В ближайшее время ситуация не изменится, поскольку экономическая ситуация не предполагает каких-либо изменений. Вкладывать деньги в недвижимость с целью получения дохода, в настоящее время смысла нет. Нужно иметь в виду, что цены на жилье падают, покупать квартиры стоит лишь для решения своих жилищных проблем. С целью минимизации рисков, лучше приобрести недвижимость в готовом или почти готовом доме.
Чтобы продавать инвестиционную недвижимость, тоже время не лучшее. Квартиры в новостройках представляют сейчас наибольший интерес. Льготная ипотека не распространяется на вторичный рынок жилья, и, наконец, учитывая скидки от девелоперов, конкурировать с застройщиком инвестору будет непросто.
Наличные в валюте
Самой невыгодной инвестицией этого месяца стлало хранение сбережений в валюте. Наличные средства в долларах показали доходность 0,86, в евро – 0,63%. Но поскольку в январе колебание валютных курсов были весьма резки, то и делать выводы по доходности за такой короткий период, особого смысла нет. По мнению специалистов, хранение валюты дома защищает деньги от российской инфляции. Есть смысл это делать в случае вашего желания сохранить сбережения. Но в случае планирования большой покупки, например, квартиры, лучше сделать это в рублях. Поскольку изменение цены в долларах происходит быстрее, чем в рублях.
