Центробанк РФ снова пошел на ужесточение правил обслуживания корпоративных клиентов. Так, согласно новым правилам, банки обязаны до того, как они начнут работать с компаниями, проверить их деловую репутацию, для чего нужно им нужно будет обратиться к партнерам этих компаний. Вместе с тем, можно будет и другим финансово-кредитным организациям подтвердить уровень собственной деловой репутации.
Для нарушителей нововведения Центробанком предусмотрено наказание – вплоть до отзыва лицензии на банковскую деятельность. Эти меры приняты в связи с необходимостью ужесточения «антиотмывочных методов», планомерно вводимых в практику главным финансовым регулятором страны. Они, как считает правительство и управление ЦБ РФ, смогут противодействовать финансированию терроризма и легализации доходов, которые получены незаконным образом.
В виде более лояльного наказания выступают штрафы, которых предусмотрено несколько. Например, сотрудников банка, принявших положительное решение об обслуживании корпоративного клиента, и не проверивших при этом его деловой репутации, ожидает штраф до 30 тыс. рублей. Сам банк может быть оштрафован на сумму до 100 тыс. рублей. Отзыв лицензии предусмотрен в виде крайней меры воздействия в тех случаях, когда банк будет систематически не выполнять нового требования регулятора.
