Как стало известно РАПСИ накануне, со стороны Центробанка в дагестанский Арбитражный суд подано заявление о том, чтобы Нафтабанк (г. Махачкала) был признан банкротом.
Прежде Агентством по страхованию вкладов (АСВ) было выявлено в Нафтабанке, лишившимся 28 ноября нынешнего года лицензии, операций на общую сумму - 180 млн. рублей, содержащие признаки формирования фиктивной задолженности кредитного учреждения перед клиентами из числа вкладчиков. Эти операции, по мнению агентства, банк проводил для того, чтобы похитить средства фонда обязательного страхования вкладов. Количество вкладчиков, перед которыми банк намеревался сформировать фиктивную задолженность, составило свыше 220-ти человек.
В соответствии с информацией, которой располагает АСВ, эти операции, преимущественно, совершены посредством фиктивного отражения в учете крупных сумм, которые были внесены во вклады и на расчетные клиентские счета. Причем, ни кассовой, ни иной первичной документации бухгалтерского учета бывшим руководством Нафтабанка нет. Вместе с тем, в предоставленной вниманию временной администрации базе данных содержатся сведения об операциях по счетам, начиная только с 1 ноября этого года.
Обязательства банка перед вкладчиками по этим операциям прежнее руководство банка не включило в реестр страховых выплат до того, как был начат детальный анализ всех обстоятельств их появления, в том числе с привлечением правоохранительных органов. В то же время, как отмечает АСВ, количество добросовестных (реальных) вкладчиков Нафтабанка составляет примерно 95% общего числа лиц, в отношении которых в учете банка на дату отзыва у него лицензии были отражены обязательства по вкладам.
Такие вкладчики 11 декабря начали получать страховые выплаты.
