Министерством внутренних дел по Республике Дагестан возбуждено уголовное дело по факту причинения ущерба банком «Экспресс» в объеме 2 млрд. рублей.
У банка «Экспресс» - скандальная известность. Он упоминался в представленном в 2012 году отчете Росфинмониторинга, в котором директором ведомства Юрием Чиханчиным указано, что в течение последних трёх лет объемы финансовых операций, которые проходят через банки Северо-Кавказского региона, увеличились в 2 раза. Суммарный объем обналиченных денежных средств за 9 месяцев 2012 года составил порядка 103,5 млрд. рублей.
Как сообщили АСВ «Известиям», в ходе проверки банка «Экспресс» было выявлено множество фактов хищений имущества (недвижимости, транспортных средств, прав требования по кредитным договорам, векселей Сбербанка) на общую сумму свыше 2 млрд. рублей. Наряду с этим, АСВ установлено, что средства вкладчиков банк переводил на счета других лиц и впоследствии выдавались в кассе кредитного учреждения. На основании заявления, поступившего от АСВ, было возбуждено уголовное дело по ст. 159 УК («Мошенничество») и ст. 327 УК («Изготовление поддельных документов»).
В январе 2013 года банк «Экспресс» был лишен лицензии, в связи с непредоставлением Центробанку достоверной отчетности о состоянии своих активов, скрытии сведений об утрате капитала, а также противодействия в проведении инспекционной проверки и совершения действий надзорного характера. На 1 января 2013 года объем банковских активов банка превысил 15 млрд. рублей.
Перед тем, как принять решение об отзыве лицензии, Центробанк ввел ряд ограничительных мер, в частности, запретил принимать новые вклады. В сложившейся ситуации руководители банка (владельцами компании являются 10 жителей Дагестана) повели себя не обычно. Как правило, банкиры стремятся скрыть от внимания вкладчиков ввод ограничений Центробанка, чтобы избежать оттока вкладчиков, но на сайте банка «Экспресс» в январе 2013 года было размещено сообщение о том, что в некоторых филиалах банка прекращено обслуживание физических лиц по причине санкций Центробанка. В конце сообщения было указано, что получение возмещений по вкладам до 700 тыс. рублей возможно от Агентства по страхованию вкладов (АСВ). 9 января сайт был дополнен подробной пошаговой инструкцией о том, как получить страховые выплаты по вкладам, если у банка отозвана лицензия. Причем, за несколько дней до отзыва лицензии отчетность банка «Экспресс» отразила стремительный рост вкладов населения — в декабре прошлого года показатель вырос на 132%. Для сравнения: за такой же период 2011 года объем вкладов показал увеличение только на 15,3%.
