Управлением МВД города Пушкино было вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела в отношении руководителей банка «Пушкино» на основании заявления, поступившего от бизнесмена Александра Лебедева.
По словам Лебедева, изложенным им в своем блоге, из имеющихся документов в материалах проведенной проверки никаких действий уголовно наказуемого характера, которые предусмотрены статьями 196, 197 УК («Преднамеренное банкротство», «Фиктивное банкротство»), из числа лиц, относящихся к руководству банка «Пушкино», не выявлено, о чем сообщает постановление, копия которого выложена в блоге.
Заявление с просьбой возбудить уголовное дело была направлена Лебедевым на имя министра внутренних дел Владимира Колокольцева в апреле текущего года, где он, в первую очередь, указал на частую замену владельцев указанного банка.
Действительно, в течение незначительного временного промежутка в банке «Пушкино» смена руководителей происходила несколько раз. До июня 2010 года в качестве основных его собственников числились члены совета директоров, которые в общей сложности владели 93% обыкновенных акций. За период с июня по июль их состав сменился на новых владельцев, в числе которых какое-то время был бизнесмен Алексей Алякин являющийся совладельцем ГК «Реинвест», и имевший долю примерно 20%.
В конце 2012 года банк снова приступил к публикации сведений об изменении в составе акционеров. Число совладельцев уменьшилось в связи с уходом из состава актера и режиссера Федора Бондарчука. А среди имен владельцев акций появились другие лица: Георгий Копыленко, Мидхат Садеков, Александр Иванцов и другие. В апреле этого года банк находится под контролем адвоката Александра Добровинского. Формально он в «Пушкино» владеет 19,11% акций. Тем не менее, его доля на самом деле может быть гораздо больше: по его же утверждениям, именно он - конечный бенефициар долей, принадлежащих Борису Гудко, Александру Князеву, Татьяне Галичкиной (по 19%). Банк имеет много миноритарных акционеров.
Как указывает в своем блоге Лебедев, напрашивается вывод, что причина частой смены собственников – в многомиллиардных хищениях средств, принадлежащих тысячам вкладчиков и подготовке к запланированному заранее банкротств
Вместе с тем, Лебедев обратил внимание Колокольцева на то, что в апреле банковский капитал составил всего 3,315 млрд. рублей, при этом во вкладах находилось 22,5 млрд. рублей (при довольно высокой ставке: 12% и 7% годовых в рублях и в долларах и евро - соответственно). Как следует из письма Лебедева, весь портфель «Пушкино» состоит из так называемых плохих, невозвратных кредитов, иными словами, похищенных владельцами и банковскими менеджерами средств, выданных в виде кредитов в пользу аффилированных с ними подставных организаций.
У банка «Пушкино» была отозвана лицензия в сентябре 2013 года. В Центробанке это решение объяснили тем, что банком проводилась высокорискованная кредитная политика, связанная с размещением средств в низкокачественных активах, предоставлялась недостоверная отчетность, скрывающая отрицательный капитал, и систематически нарушались предписания, выносимые регулятором.
Кроме того, как сообщает Центробанк, банком не соблюдались требования законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, которые были получены преступным путем, и финансированию терроризма. В течение последнего времени у банка были проблемы с платежеспособностью и несвоевременно удовлетворялись требования, предъявляемые кредиторами.
В Агентстве по страхованию вкладов (АСВ) уже предварительно оценен масштаб выплат в пользу вкладчиков «Пушкино» - свыше 20 млрд. рублей. На настоящий момент это стало самым крупным страховым случаем в системе страхования вкладов. До этого «пальма первенства» была у АМТ Банка — порядка13 млрд. рублей.
