Центробанк приступил к созданию списка отечественных компаний, участвующих во внешнеторговой деятельности, но подозревающихся в незаконном выводе денежных средств за границу и легализации (отмывании) доходов, которые были получены преступными путями. Об этом сообщается в письме регулятора, подписанным его председателем Эльвирой Набиуллиной. На текущей неделе письмо будет разослано во все кредитные организации. К такой мере ЦБ пришел вследствие увеличения объемов финансовых операций, носящих сомнительный характер: с начала 2013 года он достиг суммы в 1,5 трлн. рублей, что в 1,5 раза выше прошлогоднего показателя.
В письме Центробанк обозначил признаки, которые, по его мнению, являются свидетельствами незаконного вывода средств за границу, а также легализации преступных доходов. Например, под подозрение регулятора попади случаи, когда российскими компаниями закрываются паспорта сделок (ПС) в отношении внешнеторговых контрактов и договоров займа в связи с тем, что сменился уполномоченный банк (обладающий расширенной лицензией на осуществление валютных операций), но при этом не обратившиеся ни в одну из кредитных организаций.
Примечательно, что на дату закрытия паспортов сделок, обязательства нерезидентов перед отечественными контрагентами оказываются либо частично, либо вовсе не исполненными. В соответствии с Инструкцией Банка России №138-И, клиент обязан поставить в известность уполномоченный банк о закрытии паспортов сделок в связи с фактом смены кредитной организации. Вместе с тем, регулятор насторожен ситуациями, когда спустя 180 дней после того, как истечет срок действия внешнеторговых контрактов и закрытия паспортов сделок уполномоченным банком, долги иностранных компаний перед резидентами оказываются тоже либо полностью, либо частично не погашены.
По оценке Центробанка, наличие таких признаков позволяет предположить, что в качестве реальных целей операций по подобным контрактам может выступать только незаконный вывод из страны денежных средств и легализация доходов, полученных преступным путём.
В письме указывается, что Банк России создает список отечественных компаний, деятельность которых выявила указанные выше признаки. В перечне содержатся показатели, которые помогают в идентификации компаний: название, наряду с основным государственным регистрационным номером, а также идентификационным номером налогоплательщика.
Резиденты, которые включены в список, поделены на 2 группы. К первой относятся компании, каждой из которых со стороны иностранных контрагентов по контрактам задолжено 80% суммы платежей. Ко второй группе относятся предприятия, долги нерезидентов перед каждым из которых составляют 20–80% общей суммы договоров.
Перечень будут направлять банкам территориальные учреждения ЦБ. Эльвира Набиуллина указала, что банки имеют право отказать компаниям, входящим в первую группу, заключать договор банковского счета и проводить операции. К предприятиям, попавшим во вторую группу, банки должны отнестись с повышенным контролем —все данные об операциях с этими компаниями должны быть направлены в Росфинмониторинг.
По оценкам Центробанка, за период 1994–2012 годов из России выведено $343,2 млрд. (свыше 11 трлн. рублей по актуальному курсу). В этих операциях особая роль отводится фирмам-однодневкам. В июне 2013 года экс-главой ЦБ Сергеем Игнатьевым в Государственной думе было объявлено о том, что Банком России выявлена сеть компаний, которыми в 2010–2012 годах незаконно выведено из России как минимум 760 млрд. рублей, нарушив валютное и налоговое законодательства. Тогда же Игнатьев заявил, что складывается впечатление, что всю сеть однодневок контролирует одна группа лиц. Но к решительным действиям по борьбе с сомнительными схемами Центробанк перешел только сейчас.
По словам председателя правления СДМ-банка Максима Солнцева, вполне логично, что власти России озабочены незаконным выводом капитала.
Солнцев отметил, что проведение незаконных финансовых операций является уделом небольших по объемам банков. Появление черного списка поможет осуществлять более тщательный мониторинг ситуации для немедленного пресечения нарушений и со стороны банков, и со стороны банковских клиентов.
По мнению собеседника «Известий», ЦБ нужно пойти на последовательное ужесточение наказаний за проведение незаконных финансовых операций, применяя к небольшим банкам, пренебрегающим требованиями регулятора, самые суровые меры воздействия вплоть до отзыва лицензий.
