Стало известно о возбуждении МВД по Республике Дагестан уголовного дела против бывшего председателя правления Трансэнергобанка Мурада Рамазанова и бывшего руководителя дополнительного офиса «Махачкалинский» Юрия Саруханова, на которых пало подозрение в хищении из кассы Трансэнергобанка денежной суммы в объеме 4 млрд. рублей, а также в попытке хищения такой же суммы из фонда страхования вкладов.
Деятельность Трансэнергобанка сопровождается частыми скандалами. В соответствии с представленным в 2012 году отчетом Росфинмониторинга, этот банк охарактеризован как самая крупная обнальная площадка в Северо-Кавказском округе. Директором ведомства Юрием Чиханчиным в документе указано, что в 2010 году суммарный объем обналиченных через счета клиентов Трансэнергобанка денежных средств составил порядка 14 млрд. рублей, в 2011-м он показал почти тройное увеличение, достигнув отметки в 37 млрд. рубле. В течение девяти месяцев 2012 года при участи Трансэнергобанка было отмыто 27 млрд. рублей. Это составляет 26% совокупного объема обналиченных денежных средств в округе в течение указанного периода (103,5 млрд. рублей). В сентябре 2012 года через этот банк было отмыто 6,1 млрд. рублей, при том что на 1 октября 2012 года его активы находились на уровне всего лишь 1,1 млрд.
2 ноября 2012 года Центробанком была отозвана лицензия у Трансэнергобанка в связи со снижением норматива достаточности его капитала до нуля (убытки банка на 1 ноября составили 3 млрд. рублей, а капитал — отрицательную величину в 2,7 млрд. руб.). В январе текущего года банк был признан банкротом, в качестве конкурсного управляющего данной кредитной организации назначено АСВ.
В агентстве «Известиям» пояснили, что Министерством внутренних дел по Республике Дагестан было возбуждено уголовное дело в отношении Рамазанова и Саруханова по статье 159 УК РФ («Мошенничество в особо крупном размере»). Эти лица подозреваются в хищении средств из банковской кассы и попытке хищения из фонда страхования вкладов. По состоянию дел на 1 апреля 2012 года, объем депозитов в Трансэнергобанке находился на уровне порядка 40 млн. рублей, а число вкладчиков составляло 75 человек, но в канун отзыва лицензии отчетность банка отразила лавинообразное — более чем в 10 раз —увеличение обязательств перед вкладчиками. Объем депозитов, который был отражен в отчетности, вырос на сумму более 4-х млрд. рублей (и это всего на 6,5 тыс. счетов). Все новые счета сопровождались суммами, близкими к максимальному пределу страховых возмещений в 700 тыс. рублей, многие счета были открыты людьми, каждый из которых представлял до сотни доверенностей. Как показала проверка, на самом деле реально внесение денежных средств во вклады отсутствовало. Более того, из банковской кассы было похищено 4 млрд. рублей.
В связи с этими обстоятельствами АСВ обратилось в МВД с заявлением, которое и послужило основанием для возбуждения уголовного дела. Сегодня мошенничество во всех сферах, прописанных в 159-й статье, в особо крупных размерах предполагает лишение свободы сроком до 10-ти лет и сопровождается штрафом до 1 млн. рублей (как вариант - размер зарплаты осужденного или дохода за период до 3-х лет). Под минимальным наказанием подразумевается штраф в размере 120 тыс. рублей и лишение свободы до 2-х лет.
По словам партнера компании «Некторов, Савельев и партнеры» Сергея Савельева, состав преступления - очевиден. Если учесть объем хищений, не исключается вариант, что к Рамазанову будет применена максимальная мера наказания. Саруханов, проходящий по делу в качестве соисполнителя, может получить меньший срок, в зависимости от степени его участия, которая прояснится при детальном рассмотрения дела.
По мнению адвоката компании «Хренов и партнеры» Андрея Иванова, шансы привлечь преступников к ответственности, несомненно, большие. Вопрос только в том, как качественно будут работать правоохранительные органы в ходе расследования обстоятельств данного дела.
От АСВ «Известиям» поступила ещё одна информация о том, что 9 августа государственной корпорацией было направлено в МВД еще одно заявление — теперь уже по факту хищения денежных средств на сумму 2,9 млрд. рублей, которые принадлежали Трансэнергобанку. Эти кредитные средства банк получил от Эсид-банка.
Вместе с тем, в ближайших планах АСВ - проведение проверки обстоятельств, связанных с банкротством Трансэнергобанка. В государственной корпорации есть уверенность, что в ходе мероприятий выявятся признаки, свидетельствующие о преднамеренном и фиктивном банкротстве. Это нарушение предусматривает статья 196 УК («Преднамеренное банкротство») и предполагает наказание в виде лишения свободы на срок до 6 лет и штраф до двухсот тысяч рублей.
