Как установило следствие, ещё в 2008 году жительницей Волгограда в возрасте 44-х лет, было совершено хищение денежных средств на сумму 7 320 000 рублей, которые принадлежали банку. Женщине в банке был предоставлен ипотечный кредит на покупку квартиры под залог имущества. Поначалу мошенница нашла в Волгограде трёхкомнатную квартиру, которая была ею представлена как предмет залога по кредитному договору. Потом ей был выдан ипотечный кредит на сумму 7 320 000 рублей и на 20-летний срок для приобретения недвижимости. Ежемесячный платеж составил 89 тысяч рублей, при этом доход предпринимательницы составлял только 7 тысяч рублей. Для получения необходимой суммы кредита, числясь в качестве фактического руководителя ООО, гражданка принудила бухгалтера и директора к подготовке справок с недостоверной информацией об уровне ее доходов.
Женщиной был заключен договор купли-продажи с собственниками квартиры, в соответствии с которым, она получала право собственности на трёхкомнантную квартиру. При этом квартира была приобретена не только за счет её собственных средств в сумме 1 млн. рублей, но и за счет кредитных средств, которые предоставил банк. Поскольку квартира была у банка в качестве залога, на нее было наложено обременение. Ею нельзя было распоряжаться ею без предварительного письменного согласия со стороны кредитора. С апреля 2008 года по март 2013 года женщиной регулярно вносились платежи по кредиту, но с апреля текущего года они прекратились.
В августе 2009 года гражданка незаконным способом получила от банковских сотрудников справки, подтверждающие полное досрочное погашение долга и выполнение обязательств кредитного договора, которые необходимо предоставить в Управление федеральной регистрационной службы для того, чтобы обременение было снято. Введенным в заблуждение сотрудником УФРС, была внесена в реестр запись о прекращении обременения права на квартиру.
В дальнейшем жительница Волгограда смогла реализовать залоговое имущество, тем самым произведя отчуждение залогового имущества третьему лицу.
Действия гражданки квалифицируются как преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования». В ходе расследования вина обвиняемой в преступлении была доказана. К настоящему времени расследование завершилось. Уголовное дело, содержащее обвинительное заключение, утвержденное прокурором. передано в суд для рассмотрения по существу.
