Центробанк известил о подготовке нового документа о передаче банкам сведений о клиентах, которые получили отказ в открытии счетов или в проведении каких-либо финансовых операций.
По словам Эльвиры Набиуллиной, мы подготовили нормативный документ (сейчас проходит этап регистрации в Министерстве юстиции), которым предусматривается передача банкам сведений о клиентах, которые получили отказ в открытии счетов или в проведении каких-либо операций, связанных с финансами. Для начала работы этой системы, потребуются и документация Росфинмониторинга о периодичности передачи им этой информации. А ЦБ, в свою очередь, по мере того, как получит эту информацию, доведет ее до банков с помощью своих территориальных органов. Это будет способствовать снижению их издержек по идентификации клиентов, уже идентифицированных в других банках и получивших отказ в открытии счетов.
По словам Набиуллиной, под надзор попала не только банковская система, но и другие финансовые институты. Не отмечено усиления рисков перетока вызывающих сомнение операций из банков в МФО.
По ним ведется работа. Понятно, дело обстоит проще с зарегистрированными МФО, но много и МФО, не имеющих регистрации, поэтому работа будет идти с привлечением правоохранительных органов.
Ранее от Банка России поступило опровержение сообщения о том, что банкам в обязательном порядке нужно будет требовать от клиентов документы, служащие подтверждением источнику происхождения» денежных средств и имущества при выдаче вкладов в крупных суммах.
Банки не вправе не возвращать деньги клиентам - такова норма действующего законодательства. При этом с июня прошлого года банкам предоставлено право определять источники происхождения денег и иного имущества, принадлежащего клиентам.
Соответствующую норму предусматривает федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов...» и она находится в полном соответствии требованиям FATF.
